财(cái)联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热行(东周和西周的区别是什么意思，东周和西周的区别在哪儿xíng)情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一(yī)季(jì)报披露拉(lā)下(xià)帷幕(mù)，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市(shì)大行以(yǐ)及招商(shāng)银(yín)行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的(de)4只产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的(de)单只产品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了(le)建设(shè)银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度(dù)新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农银(yín)行(xíng)前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季(东周和西周的区别是什么意思，东周和西周的区别在哪儿jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一(yī)季度被朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至(zhì)一季(jì)度末，58家(jiā)公募(mù)基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰(tài)资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多(duō)的(de)单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持(chí)仓(cāng)工商银行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银(yín)行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品前三大(dà)重(zhòng)仓(cāng)行(xíng)业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零(líng)售(shòu)业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成为该(gāi)产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于(yú)中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力(lì)突出、风(fēng)险收益比较(jiào)高、有望穿越周(zhōu)期的公司(sī)这条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源(yuán)等东周和西周的区别是什么意思，东周和西周的区别在哪儿煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体(tǐ)材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的(de)易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农银行的4家基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一(yī)季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持(chí)，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持(chí)不变的中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年一(yī)季(jì)度首度减持苏农银(yín)行；同在一季度(dù)减持外，中庚(gēng)小盘价(jià)值已在(zài)2022年一至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓(cāng)常熟(shú)银(yín)行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一季度(dù)末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有退出常熟银行(xíng)十大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)；在去年(nián)四(sì)季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分(fēn)别减(jiǎn)持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个(gè)季度增持过常熟银(yín)行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理的(de)青睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰(fēng)在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行最多的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一(yī)年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增(zēng)速(sù)略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速(sù)是(shì)逐季下降的，相比2022四(sì)季度的(de)低点，一(yī)季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修(xiū)复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通(tōng)国际(jì)认为(wèi)城(chéng)商(shāng)行业(yè)绩最好，其次是农商(shāng)行，然(rán)后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银(yín)行均为(wèi)正(zhèng)增(zēng)长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意的是，一(yī)季度(dù)保费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险公(gōng)司(sī)的(de)会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压(yā)力(lì)主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有(yǒu)年(nián)初一些大银行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季度(dù)息差(chà)压(yā)力(lì)最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中(zhōng)利润增(zēng)速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农商行。城商行是行业(yè)里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储(chǔ)银(yín)行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农(nóng)业(yè)银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议(yì)关注一(yī)季报不(bù)错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平安银行可以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行博弈和交易。

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