财联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块(kuài)大象(xiàng)起舞(wǔ)。在(zài)银行(xíng)板(bǎn)块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行(xíng)情(qíng)出(chū)现异(yì)动(dòng)，明星(xīng)基金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资(zī)管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了(le)建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣(róng)，一季度减持(chí)了苏(sū)农银(yín)行、常熟(shú)银行。一(yī)季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波银(yín)行也(yě)在一季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号(hào)粉丝，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及(jí)券商(shāng)资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A共计(jì)持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季(jì)度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行(xíng)分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一(yī)季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了homework可数还是不可数名词，homework可数吗？housework 呢中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及(jí)批发和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在(zài)一(yī)季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司(sī)这(zhè)条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在(zài)管基(jī)金前十大重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌(zhǎng)的易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二(èr)季(jì)度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基(jī)金共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较(jiào)上一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏(sū)农银(yín)行第(dì)三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行的第(dì)八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)一季度末(mò)仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大流(liú)通股东行列；在(zài)去(qù)年四季度(dù)，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一(yī)季(jì)度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇(huì)添富价值(zhí)精选A分(fēn)别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商银行最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多(duō)的产(chǎn)品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优(yōu)质企业三年持有(yǒu)、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季度收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增(zēng)速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通(tōng)国(guó)际认(rèn)为城(chéng)商行业绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增(zēng)速大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银(yín)行均为(wèi)正增长，其中中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和(hhomework可数还是不可数名词，homework可数吗？housework 呢é)建(jiàn)行(xíng)不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的(de)是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的会计(jì)规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利(lì)率去抢大(dà)额对(duì)公客(kè)户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团(tuán)队认(rèn)为息(xī)差(chà)压力(lì)后面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持(chí)续(xù)关(guān)注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大行贴近(jìn)中特估(gū)概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的(de)交通(tōng)银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最(zuì)超预(yù)期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入(rù)）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议(yì)关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和(hé)收入增(zēng)速较(jiào)好的(de)浙商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可(kě)以在业绩(jì)真空期(qī)进(jìn)行博弈和交易。

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