财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动(dòng)节后的(de)首个交易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披世界上有鬼吗真实答案，世界上有没有鬼露(lù)，姜诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下(xià)中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持(chí)股(gǔ)数(shù)量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品还重仓了建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度新发产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)持有招商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此(cǐ)外(wài)，还(hái)有张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也重仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了(le)苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末数(shù)据显示，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管(guǎn)产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金(jīn)及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股的(de)58家(jiā)机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行分别(bié)为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第(dì)八(bā)十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的(de)一(yī)季(jì)度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售(shò世界上有鬼吗真实答案，世界上有没有鬼u)业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称之(zhī)为中(zhōng)生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这(zhè)条(tiáo)主线进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行(xíng)业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银(yín)行个股，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安(ān)光电(diàn)等半导体(tǐ)材料公司以(yǐ)及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计(jì)持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这(zhè)一(yī)季度(dù)，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行(xíng)第(dì)三(sān)、第(dì)七、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则(zé)为苏(sū)农银(yín)行(xíng)的第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行列后(hòu)，便不曾(céng)减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏(sū)农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度(dù)连续减(jiǎn)持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟(shú)银行(xíng)的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基(jī)金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常熟(shú)银(yín)行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航一季度(dù)末(mò)仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流(liú)通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出(chū)常熟(shú)银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过(guò)常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区(qū)的(de)农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁波(bō)银行也得到了诸多(duō)明星基金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方达优质企业三(sān)年(nián)持有、以及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加(jiā)力团队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际(jì)认(rèn)为城商行业绩(jì)最好，其次(cì)是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后(hòu)是(shì)股份行。国有大行利润增速(sù)大致符合(hé)预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持(chí)平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度(dù)保费收入(rù)对营收贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意(yì)口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增速(sù)负(fù)增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还有年初(chū)一些大(dà)银行以极低利率去抢大(dà)额对公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速(sù)和(hé)收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选利润(rùn)增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期的(de)中国银(yín)行，再(zài)次是结(jié)构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行也值得关(guān)注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议关注一季(jì)报不错的(de)低(dī)估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速较好(hǎo)的(de)浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招商银行和平(píng)安银(yín)行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期(qī)进(jìn)行(xíng)博(bó)弈(yì)和交易。

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