财(cái)联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其荔枝比喻女人哪个部位，荔枝形容女人娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据和基金(jīn)重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)披(pī)露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市(shì)大(dà)行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品还(hái)重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一(yī)年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前(qián)多个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的(de)安(ān)信(xìn)价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度(dù)，机构共(gòng)计减持(chí)超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募(mù)基金以及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要(yào)数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共(gòng)计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银(yín)行最多的荔枝比喻女人哪个部位，荔枝形容女人单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去(qù)年(nián)年(nián)末，在持仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成(chéng)为(wèi)持(chí)仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最新数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国(guó)建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农(nóng)化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品前三大(dà)重(zhòng)仓行(xíng)业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业(yè)，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。今(jīn)年(nián)以来(lái)，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周期(qī)的(de)公司这条主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资(zī)了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕在(zài)管基金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持(chí)苏南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季(jì)度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农(nóng)银行前十大(dà)流通股东一(yī)季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余(yú)季(jì)度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价(jià)值(zhí)品质一年于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在(zài)一季度减持(chí)外，中庚小盘(pán)价值已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季(jì)度末(mò)起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出(chū)常(cháng)熟(shú)银行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银(yín)行(xíng)、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多(duō)明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下(xià)富国天惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第(dì)三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林加力团队5月4日最(zuì)新研报(bào)，银(yín)行业一(yī)季度(dù)收入增速略高于(yú)2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季度(dù)的收(shōu)入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国(guó)际(jì)认为(wèi)城商(shāng)行业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合(hé)预(yù)期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储(chǔ)银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预(yù)期(qī)。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为(wèi)正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大(dà)行资(zī)产质量平稳，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高，其中中(zhōng)行增幅(fú)最大(dà)。需要注意的(de)是(shì)，一季度保费收入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续(xù)性存疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收入(rù)增速负增(zēng)长(zhǎng)。收(shōu)入(rù)压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还(hái)有年(nián)初一(yī)些大银行以极低利率(lǜ)去抢大额对(duì)公(gōng)客(kè)户的(de)贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认为(wèi)息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议关(guān)注(zhù)优质的(de)城商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其(qí)次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备(bèi)覆盖(gài)率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注(zhù)一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行和(hé)平安银行可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博(bó)弈和(hé)交易。

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