今年以来基金代销机构被基金公司解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基(jī)金公司(sī)发布与基金代销机(jī)构解约(yuē)的公告。截至(zhì)6月1日，今年(nián)以来已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独(dú)立基金(jīn)销售机构居多(duō)，此外，也(yě)有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年(nián)来由于(yú)经营不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家(jiā)基金销(xiāo)售机构主动或(huò)被动注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基(jī)金销售(shòu)机构之间的(de)合作本(běn)就是(shì)双向选择，在(zài)高质量(liàng)发展背(bèi)景下，基金公司(sī)严格(gé)筛选代销(xiāo)机构也是降本增效(xiào)的主流选择(zé)。未来，基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　公(gōng)募密(mì)集终止与基金代(dài)销机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公(gōng)司旗(qí)下(xià)基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基金、平安基金(jīn)，以及海富(fù)通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发布公告，经与(yǔ)北京(jīng)虹点基(jī)金销(xiāo)售有限公司、上海凯石(shí)财富基金销售有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将不再代(dài)理销售公司(sī)旗(qí)下所(suǒ)有公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也吴越的现任丈夫是谁 吴越没有结婚吗(yě)发布(bù)公告称(chēng)，与方(fāng)德保险吴越的现任丈夫是谁 吴越没有结婚吗代理有(yǒu)限公(gōng)司、民(mín)商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理公司旗(qí)下所有公募(mù)基金。自公告(gào)之日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述公司(sī)不再办理本(běn)公(gōng)司旗下基金的开(kāi)户、认购、申(shēn)购等基(jī)金买入(rù)的(de)相(xiāng)关业(yè)务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全(quán)部份额。而在今年4月(yuè)，西部利(lì)得基金、上银基金也终止了(le)与民商基金的(de)基金销售(shòu)合(hé)作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与(yǔ)该机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基(jī)金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终止合(hé)作(zuò)。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基(jī)金公司终止(zhǐ)合计7家(jiā)独立基金(jīn)销售(shòu)机构的(de)合(hé)作(zuò)；3月，有8家基(jī)金公司(sī)终止了合计17家独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的代销(xiāo)合(hé)作，其(qí)中包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基(jī)金公司终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)；5月以来，则已有9家(jiā)基金公(gōng)司(sī)宣布(bù)终(zhōng)止了合计12家基金代(dài)销机构(gòu)的(de)合作，这其(qí)中包(bāo)括独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)、银行和保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些(xiē)代销机构中，正融基金解除(chú)合作关系的基金公司(sī)最多(duō)，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解除合(hé)作关系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会和基(jī)金代销机构(gòu)解(jiě)除(chú)合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约11家(jiā)，海富(fù)通基金今年2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已(yǐ)累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构多(duō)为中小(xiǎo)型(xíng)机(jī)构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机(jī)构数量增多(duō)及监管(guǎn)趋严(yán)，近几年公募基金公司对于代销机构的选择标准也在提高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选基金代销机构，也是实现(xiàn)降本(běn)增效的一大举措(cuò)。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内部人员表示，基(jī)金公司终止(zhǐ)与销售机构的合作，无非(fēi)是以下三种情况：一是基金销量一直得不到有(yǒu)效增长，对基金公(gōng)司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发(fā)生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年就这样终止过一轮，理由无非就(jiù)是这(zhè)些。”但该内部(bù)人(rén)员也坦(tǎn)言，今年以来权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难(nán)也加速了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太多(duō)销售合作(zuò)机构(gòu)，没有太大意义，只(zhǐ)是(shì)徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林(lín)证券(quàn)董(dǒng)事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终止与代销机构(gòu)的(de)合作，通(tōng)常是基金(jīn)代销机构销售能力较弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公司与(yǔ)基(jī)金代销机构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合(hé)作(zuò)的潜力，基金公(gōng)司会依据(jù)自身的发展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道负责人(rén)透露，其(qí)所在公(gōng)司选择基金销售公司，有一套(tào)完整的基金销售评估办法，比如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司(sī)合作等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募(mù)基(jī)金(jīn)销售保有(yǒu)规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合(hé)作后，需要对接系统，每年要(yào)付出(chū)系(xì)统(tǒng)维护成本，很多销售(shòu)公(gōng)司一年的保(bǎo)有量也没有(yǒu)多少，甚(shèn)至(zhì)都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人(rén)透(tòu)露(lù)，即(jí)便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基(jī)金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作是(shì)双向选择，基金公司希(xī)望能有(yǒu)销售能力强(qiáng)的机构合作(zuò)，头(tóu)部代(dài)销机(jī)构(gòu)也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此(cǐ)外，另据某(mǒu)基(jī)金研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠道(dào)方面基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长固收类(lèi)产品的服务，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上(shàng)渠(qú)道较强(qiáng)，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形成显著护城河，随着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将(jiāng)更(gèng)加夯实，而(ér)券商(shāng)是以线下营业(yè)部为抓手(shǒu)，对(duì)权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场，主要还是在银(yín)行渠道和(hé)头部互联网公司，券(quàn)商作为(wèi)后起之秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰或将持续(xù)

　　近年来，马太(tài)效(xiào)应依然(rán)是基金销售行(xíng)业所面临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国基金业(yè)协会最新公布的(de)公募基金(jīn)销售保(bǎo)有(yǒu)量(liàng)数据显(xiǎn)示(shì)，一季度，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为明显，互联网流(liú)量优势继续发力(lì)，银行、三方、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道(dào)中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突(tū)出。截至(zhì)今年一(yī)季度末(mò)，公募基金销售(shòu)保(bǎo)有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币(bì)市场公(gōng)募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基(jī)金合计(jì)保有约(yuē)2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益(yì)基金销(xiāo)售有限公司，其非(fēi)货币(bì)市场公募(mù)基金(jīn)保有规模(mó)为54亿元，首尾(wěi)差距十分明显(xiǎn)，未上榜的独立(lì)基金(jīn)销售机构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在(zài)全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的代销基(jī)金数(shù)量(liàng)在7000只以上，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，也有(yǒu)111家基金销售机构(gòu)代销数(shù)量不足百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基金公司(sī)合(hé)作(zuò)。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年来基金销售行业分化更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售机构在行业(yè)大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近(jìn)期深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会提交了注销公(gōng)募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业务(wù)许(xǔ)可证的(de)申请，根(gēn)据(jù)《行政许可法》《证券(quàn)投资基金(jīn)法》《公(gōng)开募集证券(quàn)投资基金销售机构(gòu)监督(dū)管理办法》等有关(guān)规定，中国(guó)证券(quàn)监督管理委(wěi)员会决定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限公司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务(wù)有限公司公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证的公(gōng)示(shì)。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照的(de)保险代理公(gōng)司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注(zhù)销基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基(jī)金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主动(dòng)注销基(jī)金(jīn)代销牌照(zhào)。

　　不(bù)过，也有机构(gòu)是由于违规(guī)等原因被(bèi)吊销(xiāo)牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局发(fā)布消息，宣(xuān)布(bù)注销上海久富财富(fù)基金销(xiāo)售牌照。此前(qián)，泰诚财富(fù)、财路基(jī)金(jīn)、大泰金石基金等(děng)第三(sān)方(fāng)代销(xiāo)机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态(tài)势下，未来基金代销行(xíng)业(yè)优(yōu)胜劣汰(tài)生(shēng)态(tài)或将持(chí)续。

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