财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易(yì)日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和基(jī)金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经(jīng)理的重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了工商银行(xíng)、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市大行(xíng)以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最多的(de)单(dān)只产品；此外(wài)，还有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季(jì)度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已(yǐ)成(chéng)工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季度末，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而言(yán)，较(jiào)去年四(sì)季度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股(gǔ)的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季(jì)度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链(liàn)企业以及农(nóng)药(yào)化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品前(qián)三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业(yè)，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模(mó)为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显红楼梦多少字示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今(jīn)年(nián)以(yǐ)来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等(děng)行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股中并无银(yín)行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产红楼梦多少字业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别(bié)持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易(yì)方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的(de)基(jī)金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基(jī)金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家(jiā)基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别(bié)增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余(yú)季(jì)度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一(yī)年(nián)于今年(nián)一季度(dù)首度减持苏农银(yín)行；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行(xíng)。去年四季度(dù)，该基金(jīn)公司首度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有退出常熟银(yín)行十大流(liú)通股东(dōng)行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续(xù)多个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在管的(de)安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多(duō)的(de)是易方达基金，与此同(tóng)时(shí)，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银(yín)行最多的单(dān)只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较(jiào)多的(de)产(chǎn)品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业(yè)三(sān)年(nián)持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在(zài)管的(de)易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林(lín)加(jiā)力(lì)团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季度(dù)收入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季(jì)度(dù)的收(shōu)入增(zēng)速有明显的修(xiū)复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大行利润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其(qí)中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行(xíng)和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的(de)是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收贡(gòng)献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的(de)会计规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力(lì)主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季(jì)度(dù)息差压力(lì)最大。三四(sì)月份(fèn)极低利率(lǜ)消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速(sù)和收入(rù)增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收入增速(sù)最超预(yù)期的中国银行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修(xiū)复的招商(shāng)银行(xíng)和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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