财(cái)联(lián)社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情出现(xiàn)异动，明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)3家国(guó)有上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工(gōng)商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年(nián)一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在(zài)列(liè)。被(bèi)誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一季(jì)度(dù)减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一(yī)季度末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持苏农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多(duō)个(gè)季度(dù)，中庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗(qí)下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度(dù)末，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了(le)工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过(guò)1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的(de)要数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去(qù)年年(nián)末(mò)，在持仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中(zhōng)均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重(zhòng)仓股。过(guò)去(qù)的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行(xíng)业依次(cì)为制造业、金融业以及(jí)批发和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏(不删前女友的男人能要吗，男人为啥不删前女友kuī)损(sǔn)3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于(yú)中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备(bèi)及新能(néng)源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕(shuò)在(zài)管基金前十(shí)大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能(néng)源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料(liào)公司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持有分(fēn)别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置，则为苏(sū)农银行的第(dì)八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年于(yú)今年一季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了(le)诸多(duō)明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的(de)是易方(fāng)达(dá)基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的单只产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企业(yè)三(sān)年持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收(shōu)入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的(de)低点，一季度(dù)的收入增速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国际(jì)认为城(chéng)商行(xíng)业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国有大行利润增速(sù)大致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮(yóu)储银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对(duì)营收(shōu)贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差异对利润的(de)影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总(zǒng)体收入增速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导(dǎo)致贷款利(lì)率很低(dī)，还(hái)有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢大(dà)额对公客户的(de)贷(dài)款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业(yè)里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银(yín)行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国(guó)银行(xíng)，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议(yì)关(guān)注(zhù)一季(jì)报不错(cuò)的(de)低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商(shāng)银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银(yín)行和平安银(yín)行可以(yǐ)在业(yè)绩(jì)真空期进行(xíng)博弈和交易。

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