财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金(jīn)重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基金经理的(de)重仓情(qíng)况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商银(yín)行、建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓工商银行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多(duō)的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今(jīn)年一(yī)季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持(chí)有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行也在一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资管旗(qí)下(xià)共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季度(dù)，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年末(mò)，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工(gōng)商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商(shāng)银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为(wèi)中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为该产(chǎn)品的第(dì)二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模(mó)为5.19亿元(yuán)冷水下锅玉米煮多长时间才能熟，玉米冷水下锅要煮多久才熟。去年年报(bào)显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化(huà)工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等(děng)煤炭(tàn)公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等(děng)半导体材料(liào)公司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选(xuǎn)一(yī)年均重(zhòng)仓了建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度(dù)末(mò)，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一(yī)年持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农(nóng)银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则(zé)为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分别(bié)增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的(de)身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是(shì)大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一(yī)季度(dù)末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通(tōng)股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行(xíng)也(yě)得到了(le)诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同(tóng)冷水下锅玉米煮多长时间才能熟，玉米冷水下锅要煮多久才熟时，张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行最多的(de)单(dān)只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以(yǐ)及张清(qīng)华(huá)在(zài)管的(de)易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年(nián)持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林(lín)加(jiā)力(lì)团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银(yín)行业(yè)一季度收入增速略高于(yú)2022年(nián)。由于(yú)2022年(nián)增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农(nóng)商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利润增(zēng)速(sù)大(dà)致符合预(yù)期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需(xū)要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司(sī)的会计规则有差别，需(xū)要注(zhù)意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银行以(yǐ)极(jí)低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该(gāi)团队认为息差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上述(shù)4类银行中利(lì)润增速和收入(rù)增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质的(de)城(chéng)商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是(shì)行(xíng)业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队(duì)首选利润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增(zēng)速最(zuì)超(chāo)预期的中(zhōng)国(guó)银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热(rè)门(mén)股(gǔ)中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和(hé)交易(yì)。

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