财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的首个(gè)交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以及招商银(yín)行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元价值优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业银行。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度新发产品(pǐn)在今年一(yī)季度也(yě)重仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行(xíng)赫(hè)然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤(kūn)青睐(lài)，旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一(yī)季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓(cāng)常熟(shú)银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银(yín)行(xíng)也(yě)在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券(quàn)商资管旗下共计(jì)138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共(gòng)计持(chí)股2.06亿(yì)股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A共计持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末，在(zài)持仓工商(shāng)银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A今年(nián)以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银(yín)行分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以及(jí)农药(yào)化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)前(qián)三大(dà)重(zhòng)仓(cāng)行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融(róng)业以及(jí)批(pī)发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为(wèi)4七月既望是什么意思，壬戌之秋,七月既望是什么意思4.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A一季度(dù)增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下(xià)而(ér)上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越周期的公(gōng)司这(zhè)条主线进行(xíng)投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等(děng)行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一(yī)年均(jūn)重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的(de)易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起(qǐ)，中庚基(jī)金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农银(yín)行第三(sān)、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年于今(jīn)年(nián)一季(jì)度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度(dù)末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有退出常熟(shú)银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青(qīng)睐。截(jié)至一季度(dù)末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方(fāng)达(dá)基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年持有、以及张清(qīng)华(huá)在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心(xīn)回(huí)报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优质(zhì)城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海(hǎi)通国(guó)际(jì)认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农(nóng)商行，然(rán)后是大(dà)行(xíng)，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中七月既望是什么意思，壬戌之秋,七月既望是什么意思行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备(bèi)覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费(fèi)收入(rù)对(duì)营收(shōu)贡(gòng)献较大(dà)，持(chí)续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计(jì)规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有年初一(yī)些(xiē)大银行以(yǐ)极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户(hù)的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季(jì)度息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增速和(hé)收入增(zēng)速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建议关注(zhù)优质的(de)城商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行是行业里(lǐ)最(zuì)强的(de)子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队(duì)首选利(lì)润增速(sù)最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是收入增速最(zuì)超(chāo)预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次(cì)是(shì)结(jié)构数据（手续费(fèi)收入(rù)）超预(yù)期的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关注一季(jì)报不错的低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速(sù)较好的浙商银(yín)行；机构热门股中，估(gū)值可能修复(fù)的招商银行和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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